FINANZIERUNG
Liquidität für Ihr Unternehmen
Factoring
Factoring, also der Verkauf von Forderungen an ein Factoringinstitut, wird bei Startups und kleinen Firmen immer beliebter.
Besonders eignet es sich zur Finanzierung im Mittelstand. Dabei wird es oft als Ergänzung zu weiteren Finanzierungen, wie z.B. Krediten, genutzt, da die Spielräume durch andere Finanzierungen begrenzt sind.
Hier bietet es eine einfache Möglichkeit, schnell liquide zu sein und die Liquidität an wachsende Umsätze anzupassen. Entsteht ein Liquiditätsengpass aufgrund langer Zahlungsziele, verzögerter Zahlungen der Kunden oder Zahlungsausfälle, ist Factoring ein passendes Finanzierungsmittel.
Als Unternehmen profitieren Sie von einem Forderungsverkauf gleich mehrfach:
- Sie bleiben liquide
- Sie haben einen vollen Ausfallschutz und Übernahme des Forderungsmanagements durch den Factor.
- Es erhöht sich die Eigenkapitalquote und bewirkt eine Bilanzverkürzung. Dieses verbessert das Rating, welches Einfluss auf die Gewährung weiterer Finanzdienstleistungen (Kredite) hat.
Die Vorteile liegen auf der Hand:
- Sofortige Auszahlung.
Sie erhalten innerhalb von 24 Stunden eine Auszahlung bis zu 100% der Forderungssumme. - Verbesserung der Liquidität.
Mit den wachsenden Umsätzen aus Ihren Leistungen steigt gleichzeitig Ihr Liquiditätsgewinn. - Zusätzliche Einkaufsvorteile.
Ziehen Sie Skonti bei eigenen Lieferanten und verbessern Sie Ihre Einkaufskonditionen. - Langfristiger Wettbewerbsvorteil.
Gewähren Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele und sichern sich einen Vorteil. - Vollständiger Ausfallschutz.
Sie erhalten vollen Forderungsausfallschutz, z.B. im Fall einer Kundeninsolvenz. - Bonitätsprüfung Ihrer Kunden.
Übernahme der Bonitätsprüfung Ihrer Kunden (Debitoren). - Debitorenmanagement.
Auf Wunsch Unterstützung der Buchhaltung und Übernahmen des Mahnwesens und des Inkassos. - Verbesserung des Ratings.
Mit dem Forderungsverkauf erhöht sich Ihre Eigenkapitalquote und die Bilanz verkürzt sich. - Kein Kontowechsel.
Sie benötigen kein neues Bankkonto oder einen Wechsel der Hausbank. - Überschaubare Kosten.
Im Verhältnis zu den Kosten ergeben sich deutliche Vorteile im Sparpotenzial.
Varianten des Factorings
Offenes Fullservice Factoring
Alle Forderungen werden an den Factor verkauft und der Factor übernimmt das komplette Mahnwesen
Stilles Inhouse Factoring
Das Debitorenmanagement liegt komplett bei Ihnen und der Factor übernimmt die reine Finanzierungsfunktion
Ausschnittsfactoring
Es werden nur Teile des gesamten Kundenportfolios an den Factor gegeben. Dies macht Sinn, wenn stark differierende Zahlungsziele mit Kunden vereinbart sind
Einzelfactoring
Hier werden einzelne Forderungen an einen Factor verkauft.
Ablauf von Factoring
Einkaufsfinanzierung
Eine Einkaufsfinanzierung – auch bekannt als Warenfinanzierung, Händlerfinanzierung oder Finetrading – eignet sich besonders für Unternehmen, die regelmäßige Waren- oder Materialeinkäufe tätigen. Wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen Bedarf der auf Warenart und Branche abgestimmt ist.
Die Lieferantenfinanzierung war noch nie einfacher!
Die Vorteile einer Einkaufsfinanzierung
Flexibilität
- Verlängertes Zahlungsziel für Ihre Einkäufe (bis 180 Tage)
- Nutzung aller Skonti
- Verschiedene Finanzierungspartner als Optionen
Schnelligkeit
- Auszahlung binnen 48 Stunden
Individuelle Lösungen
- Auf Ihr Unternehmen angepasste Finanzierung
- Fester Ansprechpartner
Ablauf von Einkaufsfinanzierung
Weitere Alternativen
Reverse Factoring
– auch Lieferanten- oder Einkaufsfinanzierung genannt – hilft bei umfangreichen Vorfinanzierungen. Die Factoringgesellschaft (Factor) übernimmt die Forderung und begleicht diese sofort vollständig. Sie selbst bezahlen den Factor erst zum Ende des mit ihm vereinbarten Zahlungsziels.
Lagerfinanzierung
Die Lagerfinanzierung ist eine weitere Alternative zum teuren Kontokorrent. Als Sicherheit dient dem Finanzierer der Wert Ihres Lagers. Dabei können sowohl Rohstoffe als auch fertige Produkte berücksichtigt werden. Die gewonnene Liquidität können Sie ganz flexibel einsetzen.